PROGRAM SZKOLENIA
Wyjaśnienie pojęć podstawowych
- Pranie pieniędzy; pieniądze „czyste” a „brudne”
- Finansowanie terroryzmu
- Instytucja obowiązana
- Beneficjent rzeczywisty
- Transakcja i przeprowadzanie transakcji
- Transakcja okazjonalna a stosunki gospodarcze
- Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne i członkowie rodziny oraz bliscy współpracownicy
Obowiązki instytucji obowiązanych
- Identyfikacja organizacji jako instytucji obowiązanej
- Wstępne na poziomie instytucji obowiązanej (wdrożeniowe):
- Wyznaczenie odpowiedzianych:
- kadry kierowniczej odpowiedzialnej za wykonanie obowiązków ustawowych
- pracownika zajmującego kierownicze stanowisko odpowiedzialnego za wykonanie obowiązków ustawowych
- Opracowanie i wprowadzenie wewnętrznej procedury
- Opracowanie i wprowadzenie wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów
- Szkolenie z realizacji obowiązków
- Zgłaszanie informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacja
- Wyznaczenie odpowiedzianych:
- Dodatkowe na poziomie instytucji obowiązanej (bieżące):
- Przechowywanie dokumentacji
- Zachowanie w tajemnicy informacji przekazywanych Generalnemu Inspektorowi lub innym organom
- Udzielanie informacji upoważnionym organom
- Poddawanie się kontroli
- Na poziomie klienta (bieżące w ciągu działalności)
- Obowiązek informacyjny
- Przeprowadzenie oceny ryzyka dla klienta (w tym ocena stosunków gospodarczych)
- Metody i kryteria oceny ryzyka
- Stosowanie wobec swoich klientów środków bezpieczeństwa finansowego
- Identyfikacja klienta
- Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego
- Monitorowanie stosunków gospodarczych
- Dokumentowanie podjętych środków bezpieczeństwa
- Uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa
- Pojęcie
- Kryteria
- Nakaz zaniechania jako skutek braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa
- Obowiązki informacyjne
- Przekazywanie informacji Generalnemu Inspektorowi
- Zawiadomienie Generalnego Inspektora o okolicznościach mogących wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
- Zawiadomienie prokuratora o podejrzeniu pochodzenia wartości majątkowych z przestępstwa innego niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
- Zgłoszenie identyfikacyjne instytucji zobowiązanej
- Możliwość korzystania z pomocy podmiotów trzecich
- Kontrola instytucji obowiązanej
- Przepisy karne