PROGRAM SZKOLENIA

 

Wyjaśnienie pojęć podstawowych

  1. Pranie pieniędzy; pieniądze „czyste” a „brudne”
  2. Finansowanie terroryzmu
  3. Instytucja obowiązana
  4. Beneficjent rzeczywisty
  5. Transakcja i przeprowadzanie transakcji
  6. Transakcja okazjonalna a stosunki gospodarcze
  7. Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne i członkowie rodziny oraz bliscy współpracownicy

 

Obowiązki instytucji obowiązanych

  1. Identyfikacja organizacji jako instytucji obowiązanej
  2. Wstępne na poziomie instytucji obowiązanej (wdrożeniowe):
    • Wyznaczenie odpowiedzianych:
      • kadry kierowniczej odpowiedzialnej za wykonanie obowiązków ustawowych
      • pracownika zajmującego kierownicze stanowisko odpowiedzialnego za wykonanie obowiązków ustawowych
    • Opracowanie i wprowadzenie wewnętrznej procedury
    • Opracowanie i wprowadzenie wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów
    • Szkolenie z realizacji obowiązków
    • Zgłaszanie informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacja
  3. Dodatkowe na poziomie instytucji obowiązanej (bieżące):
    • Przechowywanie dokumentacji
    • Zachowanie w tajemnicy informacji przekazywanych Generalnemu Inspektorowi lub innym organom
    • Udzielanie informacji upoważnionym organom
    • Poddawanie się kontroli
  4. Na poziomie klienta (bieżące w ciągu działalności)
    • Obowiązek informacyjny
    • Przeprowadzenie oceny ryzyka dla klienta (w tym ocena stosunków gospodarczych)
    • Metody i kryteria oceny ryzyka
    • Stosowanie wobec swoich klientów środków bezpieczeństwa finansowego
      • Identyfikacja klienta
      • Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego
      • Monitorowanie stosunków gospodarczych
      • Dokumentowanie podjętych środków bezpieczeństwa
    • Uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa
      • Pojęcie
      • Kryteria
    • Nakaz zaniechania jako skutek braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa
    • Obowiązki informacyjne
      • Przekazywanie informacji Generalnemu Inspektorowi
      • Zawiadomienie Generalnego Inspektora o okolicznościach mogących wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
      • Zawiadomienie prokuratora o podejrzeniu pochodzenia wartości majątkowych z przestępstwa innego niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
      • Zgłoszenie identyfikacyjne instytucji zobowiązanej
    • Możliwość korzystania z pomocy podmiotów trzecich
    • Kontrola instytucji obowiązanej
    • Przepisy karne